Desconto de duplicata de cliente

Passos

Desconto de Duplicata

1. Alterar o Modo de Pagamento para o banco de desconto - Itens de Diário
2. Criar "Entrada Automática" para Lançamentos de diário (v14)
   1. Alterar conta
   2. Selecionar conta 112.04.01 (-) Duplicadas descontadas
      1. C - Cliente (reconciliação com o item de diário do cliente)
      2. D - (-)Duplicatas descontadas
   3. Selecionar diário DESCD
3. Criar um lançamento de transferência interna entre contras
   1. Saída: Banco de desconto
   2. Entrada: Banco CC
      Valor: BRUTO DA CARTEIRA
4. Criar fatura da taxa de desconto
   1. Selecionar Produto (conta débito= 312.08.04 DESPESAS E JUROS DE OPERACOES BANCARIAS)
   2. D- Despesa Financeira - Resultado
   3. C- Contas a pagar
      Opcional: Realizar pagamento para Banco de desconto
5. Criar Demonstrativo no banco de desconto com:
   1. Valor da transferência (BRUTO DA CARTEIRA) (-)
      1. DESCONCIDERAR: Valor da taxa (-)
         Reconciliar transferência
         Saldo da conta calculado (ver possibilidade de consulta no Banco de desconto)
6. Na reconciliação bancária do banco da conta corrente
   1. Reconciliar Transferência SOMANDO Fatura da Taxa

Quando o cliente pagar o boleto para Banco de desconto

1. Fazer Demonstrativo do Banco de desconto
2. Reconciliar com ao Item de diário correspondente do diário específico de desconto (DESCD)

Recompra de título

2. Acessar lançamento de diário da linha
   1. Desconciliar linha da fatura (Conta Cliente)
3. Alterar o Modo de Pagamento para o banco correspondente - Itens de Diário
   1. Alterar Modo de Pagamento (para 999 por exemplo)
4. Criar lançamento Reverso
   1. Se lançamento do título estiver feito Individualmente
      1. Usar botão de lançamento reverso, selecionar a data e Postar
   2. Se lançamento em conjunto
      1. Criar lançamento de diário
         1. C - Duplicata Descontada
         2. D - Cliente a receber
         3. Fazer reconciliação das 2 linhas
5. Criar um lançamento de transferência interna entre contras
   1. Saída: Banco CC
   2. Entrada: Banco Banco de desconto
      Valor BRUTO (nominal do título)
6. Criar Demonstrativo no banco de Desconto com a recompra (pode ser incluir linhas em um desconto) com:
   1. Valor da transferência BRUTO (valor nominal do título) (+)
      Reconciliar transferência
7. Criar fatura da taxa de recompra
   1. Selecionar Produto (exemplo: conta débito= 312.08.04 DESPESAS E JUROS DE OPERACOES BANCARIAS)
      1. D- Despesa Financeira - Resultado
      2. C- Contas a pagar - Opcional: Modo de pagamento: Banco de desconto
8. Na reconciliação bancária do banco da conta corrente
   1. Reconciliar Transferência SOMANDO Fatura da Taxa

Recompra:

Taxas
Diferencial
Valor original do título
Mora da Recompra
Exemplo -
LAIN/2023/06/0017 (Contas a Receber - 33) 39316 - Sapatos LTDA - 166157 - Data: 01/03/2023 - NF01 - cnpj:99.653.158/0001-28 - Data Venc.:29/06/2023 - Banco:33
Taxas R$ 299,50
Diferencial: R$ 1.993,75
Valor original do título: R$ 8000,00
Mora da Recompra: R$ 447,20
TOTAL: 10.740,45

Ações:

• Criar produto de Taxa de Desconto
• Criar produto de Taxa de Recompra
• Criar diário de DESCD
• Criar Banco de Desconto
• Criar Parceiro Banco de Desconto (FIDC)
• Criar Conta desconto deve ser "reconciliável"
  • Pode ser no mesmo grupo do "A Receber" e é dedutora
    Criar filtro: Das Faturas / Não reconciliado / Recebíveis Agrupado por: Modo de pagamento

Automação:

Quando mudar o modo de pagamento, deve alterar a conta recebimento para a conta dedutível (duplicata descontada)
somente se não tiver pagamento já executado (reconciliação)

Exemplo: Duplicata 1000 (900 + 100)
Quando desconta no FIDC
(-)112.04 C 1000
Outro Banco D- 900
Despesa - Resultado D- 100

Borderô C

Se for utilizar o registro de Pagamento quando implementado o PR que indica "Em Pagamento"
https://github.com/OCA/account-reconcile/pull/459

Desconto de Duplicata

1. Alterar o Modo de Pagamento para o banco de desconto - Itens de Diário
2. Criar Pagamento na fatura selecionada
   1. Selecionar Banco de Desconto
   2. A fatura ficará marcada como "Em Pagamento"
3. Criar um lançamento de transferência interna entre contras
   1. Saída: Banco de desconto
   2. Entrada: Banco CC
      Valor: BRUTO DA CARTEIRA
4. Criar fatura da taxa de desconto
   1. Selecionar Produto (conta débito= 312.08.04 DESPESAS E JUROS DE OPERACOES BANCARIAS)
   2. D- Despesa Financeira - Resultado
   3. C- Contas a pagar
      Opcional: Realizar pagamento para Banco de desconto
5. Criar Demonstrativo no banco de desconto com:
   1. Valor da transferência (BRUTO DA CARTEIRA) (-)
      1. DESCONCIDERAR: Valor da taxa (-)
         Reconciliar transferência
         Saldo da conta calculado (ver possibilidade de consulta no Banco de desconto)
6. Na reconciliação bancária do banco da conta corrente
   1. Reconciliar Transferência SOMANDO Fatura da Taxa

Quando o cliente pagar o boleto para Banco de desconto

1. Fazer Demonstrativo do Banco de desconto
2. Reconciliar com ao Item de diário do Pagamento realizado

Recompra de título

2. Acessar lançamento de diário da linha
   1. Desconciliar linha da fatura (Conta Cliente)
3. Alterar o Modo de Pagamento para o banco correspondente - Itens de Diário
   1. Alterar Modo de Pagamento (para 999 por exemplo)
4. Acessar o Pagamento criado inicialmente
   1. Cancelar
5. Criar um lançamento de transferência interna entre contras
   1. Saída: Banco CC
   2. Entrada: Banco Banco de desconto
      Valor BRUTO (nominal do título)
6. Criar Demonstrativo no banco de Desconto com a recompra (pode ser incluir linhas em um desconto) com:
   1. Valor da transferência BRUTO (valor nominal do título) (+)
      Reconciliar transferência
7. Criar fatura da taxa de recompra
   1. Selecionar Produto (exemplo: conta débito= 312.08.04 DESPESAS E JUROS DE OPERACOES BANCARIAS)
      1. D- Despesa Financeira - Resultado
      2. C- Contas a pagar - Opcional: Modo de pagamento: Banco de desconto
8. Na reconciliação bancária do banco da conta corrente
   1. Reconciliar Transferência SOMANDO Fatura da Taxa

Para implementar:

• A conta de pendente recebimento do banco de Desconto, pode ser movida para o local Duplicatas descontadas no plano de contas

Estudos

Lançamento objetivo para desconto de duplicata

Emissão da Fatura:
D- Contas a Receber
C- Resultado

Alteração manual do Modo de Pagamento para "FIDC - Desconto de Duplicata"

Banco FIDC

No Desconto da duplicata - Modo de Pagamento (Exemplo: FIDC)
D - Contas a Receber - Banco de desconto
C- Duplicatas descontadas - 112.04.01 - (-) DUPLICATAS DESCONTADAS
D - Juros e Despesas

Transferência Desconto para CC
--> Transferência interna
C-Banco Desconto
D- Banco CC

Quando Cliente paga - Registra Pagamento, seleciona o Diário: FIDC
C- Contas a Receber
D- Banco
D- Duplicatas descontadas
D- Resultado Taxas

112.04.01 - (-) DUPLICATAS DESCONTADAS
Valor integral
111.02.10 FIDC 8374928749 (Banco)

Opção no Odoo2

Emissão da Fatura:
D- Contas a Receber
C- Resultado

Registra pagamento no Banco desconto
C- Contas a Receber
D- Pendente Recebimento Banco desconto

Demonstrativo do banco desconto
Duplicatas pagas (Valor Positivo) - Reconciliado com Pendente pagamento
Transferência para CC (Valor Negativo) - Transferência interna
Taxa de desconto (Valor Negativo)

Executa a transferência interna
Banco desconto >> Banco CC

Precisa:
Criar Diário do tipo banco para o banco desconto

Opção no Odoo1

Emissão da Fatura:
D- Contas a Receber
C- Resultado

Criar um lançamento
D - A receber (valor descontado)
C- Duplicatas descontadas (valor integral)
D- Resultado Taxa de desconto (desconto)

Quando Cliente paga:
D- Banco
C- Contas a Receber
C- Banco
D- Duplicatas descontadas

Problema:

• Encontrar fatura que estejam descontadas

Faz reconciliação do demonstrativo do banco desconto
D- Banco desconto
C- Duplicatas descontadas

Desconto da duplicata - Quitação da Fatura pelo Banco Credor
C- Contas a Receber
D- Banco credor (valor descontado)
D- Resultado Taxa de desconto

Lançamento para receber as duplicatas já descontadas
D- Contas a Receber (valor total da Duplicata 38838 já descontada)
C-

Fatura:
D: Contas a receber | C: Receita
Troca da duplicata
C: Contas a receber | D: Duplicatas descontadas
D: Contas a receber (desconto)

Recomprei
D Contas a receber | C: Duplicatas descontadas
C: Contas a Pagar (Taxa) | D: Resultado

flowchart TB
    subgraph Conta_A
        direction TB
        Entrada_Débito[Débito: $1000] --> | |Saldo[Saldo: $1000]
        Entrada_Crédito[Crédito: $500] --> | |Saldo_Final[Saldo Final: $500]

Quando o cliente pagar

Diário de Banco

Diário de Duplicata descontada
Demonstrativo das duplicatas descontadas

lixo

1. Lançamento de diário para recompra (pode ser feito modelo)
   1. C Contas a Pagar: 8.447,00
   2. D
      Valor original do título: Conta Fornecedores R$ 8000,00
      Mora da Recompra: Conta Resultado R$ 447,20
2. Buscar o Lançamento do Desconto

Valor: 100k USD = R$ 511.728,82
Valor adiantado: R$